Nos expertises

Revenus et capitaux de remplacement en cas de décès, arrêt de travail, invalidité.

La prévoyance est le contrat d'assurance qui permet de maintenir vos revenus en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité, et de protéger vos proches en cas de décès. Notre valeur ajoutée réside dans notre accompagnement pour estimer vos besoins, et dans l’analyse détaillée de chaque contrat que nous réalisons afin de vous proposer la solution la mieux adaptée a votre situation particulière.

Nous vous économisons ainsi le temps de l’analyse concurrentielle en étant particulièrement vigilants aux exclusions, au mode de calcul du taux dínvalidite, au seuil díntervention et au taux de conversion en rente.

Prise en charge des frais médicaux, services d’assistance.

En cas de problème de santé, vos frais médicaux et d’hospitalisation ne sont pas toujours pris en charge par la sécurité sociale. La mutuelle permet de compenser ces carences et d’aligner votre couverture avec vos besoins.

Notre cabinet vous permet de mieux comprendre les garanties de votre contrat et prend également en charge la résiliation de votre ancienne solution en cas de reprise.

Préparation de la retraite par capitalisation.

Au moment du départ en retraite vos revenus diminueront de 30 a 95% en fonction de votre remuneration, votre âge et votre profession.

Notre conseil réside dans l'analyse du couple performance-risque des solutions proposées [qu’elles soient financières ou immobilières] ainsi que dans la transparence pédagogique que nous pratiquons sur les frais appliqués.

Avec vous, nous établissons ainsi et nous mettons en œuvre la stratégie patrimoniale qui permet d’atteindre vos objectifs de revenus futurs

Valorisation et transmission du patrimoine, défiscalisation.

Notre cabinet vous accompagne dans le développement et la transmission de votre patrimoine. Nous analysons vos besoins a court, moyen, et long terme et nous vous proposons les meilleures solutions pour atteindre vos objectifs, dans un cadre fiscal favorable.

Nous vous accompagnons aussi bien dans le choix des enveloppes disponibles que des supports d’investissement, financiers et immobiliers.

Nous nous inscrivons dans une approche a 360* qui vous permet de garder le contrôle de votre épargne et de piloter votre pression fiscale.